Organisme de formation depuis 1996
Objectifs pédagogiques
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Répondre aux obligations de capacités professionnelles et de connaissances juridiques du Code Monétaire et Financier (CMF).
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Accéder aux différentes spécialités des métiers de courtage (COBSP, MIOBSP, courtier en crédit immobilier, en crédit à la consommation...).
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Obtenir l'attestation et le livret niveau 1 permettant l'inscription au registre unique des intermédiaires tenu par l'ORIAS.
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Renforcer la protection des clients et garantir le niveau de connaissances juridiques et techniques nécessaire pour les conseiller.
Déroulement de la formation IOBSP niveau 1
Une fois inscrit, vous suivez le cursus "tronc commun" et les "modules spécialisés" en toute autonomie. Une connexion internet et vos codes d'accès suffisent !
Vous avez la possibilité de vous inscrire à 7 classes virtuelles abordant différents thèmes directement depuis votre espace apprenant.
Au fil de la formation, plusieurs tests évalueront vos acquis. Enfin, vous réaliserez des quiz de validation des connaissances de fin de parcours afin de déterminer votre aptitude à vous présenter à l'examen certifiant.
Une classe virtuelle de révision vous est proposée avant l’examen avec notre formateur.
Ce dernier se déroule également en classe virtuelle avec notre formateur.
En cas d'échec vous pouvez vous représenter à l'examen gratuitement.
Un tuteur suit votre progression tout au long du parcours. Il répond à toutes vos questions par e-mail ou via les classes virtuelles.
Le programme IOBSP Niveau 1
150 heures en e-learning + 7 classes virtuelles
La formation IOBSP niveau 1 se compose d'un tronc commun de 60 heures, et de 5 modules spécialisés. Ces éléments sont accessibles via la plateforme e-learning, ainsi vous pouvez vous former à votre rythme.
Tronc commun
(60 heures)
Séquence 1 : Environnement
Etude des articles 519-1 et suivants du CMF afin de mesurer le contexte de l'activité d'IOB et les spécificités du décret du 26 janvier.
Séquence 2 : Accès juridique à la profession
Connaître les conditions juridiques d'accès à l'activité d'IOB selon le statut professionnel.
Séquence 3 : Déontologie
Maîtriser les règles de déontologie de l'activité d'IOB.
Séquence 4 : Règles de bonne conduite
Savoir appliquer les règles de bonne conduite liées à l'activité d'IOB.
Séquence 5 : Découverte client & relation client
Appréhender la relation client tant au niveau commercial fiscal que matrimonial, et maîtriser les leviers de calcul des remboursements au vue de la capacité d’emprunt du client.
Être capable de rassurer le client sur sa capacité de financement, et de faire une simulation sur le IE du Crédit Agricole et d’autres sites de références.
Séquence 6 : Les Différentes Formes de Crédits
Connaître les différents crédits existants et maîtriser les adaptations aux projets du client.
L'objectif est de savoir répondre aux questions que se pose un client tant dans la détermination de son projet, sa réalité et les diverses phases.
Séquence 7 : Les Prêts Réglementés
Connaître les crédits aidés et/ou subventionnés.
Séquence 8 : Les Garanties
Maîtriser les différentes formes de sûreté (réelles ou personnelles) au regard du risque du prêteur.
Modules spécialisés
(90 heures)
Module 1 : Crédit consommation et crédit de trésorerie (14 heures)
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L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
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Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur.
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Préparation d’un dossier complet.
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Étude détaillée de plusieurs dossiers.
Module 2 : Regroupement de crédits (24 heures)
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L’environnement du regroupement de crédits.
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Loi Scrivener, Loi Murcef, Loi Lagarde.
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Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du client.
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Étude détaillée de plusieurs dossiers.
Module 3 : Les services de paiement (14 heures)
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L’environnement des services de paiement.
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Les différents services de paiement.
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Droits de la clientèle en matière de services de paiement (délais d’exécution des ordres, informations, incidents de paiement...).
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Préparation d’un dossier de service de paiement.
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Étude détaillée de plusieurs dossiers.
Module 4 : Le crédit immobilier (14 heures)
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L’environnement du crédit immobilier, les intervenants et le marché. Le crédit immobilier.
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Les intervenants et le marché.
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Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur.
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La constitution du dossier de crédit immobilier.
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Étude détaillée de plusieurs dossiers.
Module 5 : Approfondissement spécifique
(durée minimale : 24 heures)
Ce parcours e-learning est complété par
7 classes virtuelles
Thèmes développés : déontologie, techniques de prêt, Tracfin, garanties, RAC, droit de la famille, fiscalité. Après chaque classe virtuelle, vous recevrez le support de cours.
A l’issue de la formation vous appréhenderez l’ensemble des textes réglementaires tels que définis par le CMF, la loi de régulation bancaire, l'ACPR et les décrets et arrêtés en vigueur. Vous développerez une approche client adaptée et serez à même de répondre à votre devoir de conseil.
IOBSP niveau 1
Formation certifiante (150 heures)
Moyens techniques : Plateforme e-learning + 7 classes virtuelles (en option)
Moyens humains : 1 responsable de projet dédié
Document délivré : Livret ORIAS
Tarif : 799 € TTC
Prise en charge en option
Prise en charge en option
Tarif : 899 € TTC
Pack : IOBSP niveau I + IAS niveau III
Formations certifiantes (164 heures)
Si dans le cadre de votre activité, vous êtes amené à vendre des produits d'assurance, la certification IAS 3 est obligatoire.
Ce pack est composé de La formation IOBSP 1 (150 heures) + La formation assurance emprunteur IAS 3 (14 heures).
Documents délivrés : Livret ORIAS + Attestation IAS niveau III
Les atouts Essyca:
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Un espace e-learning sécurisé et accessible 24h/24 et 7j/7.
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Une formation dynamique et interactive grâce aux classes virtuelles.
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Acquisition des connaissances facilitée grâce à la pédagogie progressive.
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Un tuteur, responsable de projet, accompagne votre réussite.
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Le contenu de la formation est conforme aux règlementations en vigueur.
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Le support réactif d'Essyca pour toute difficulté technique.
Organisme de formation depuis 1996
Qui est concerné ?
La formation IOBSP niveau 1 s'adresse à tout public. Que vous soyez déjà en poste, ou en reconversion, cette formation habilitante est obligatoire pour toute personne souhaitant accéder aux métiers d'intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
Qui peut en être dispensé ? Les personnes justifiant d'un diplôme national d'études supérieures (licence en finance, banque, assurance ou immobilier), ou d'une expérience professionnelle attestée dans le domaine (cf les conditions exigées par le Décret du 26 janvier 2012).